Optélios
Patrimoine

Bilan de votre situation individuelle

Chaque situation particulière demande une attention particulière. Lors d’un premier rendez-vous votre conseiller dédié effectue un bilan patrimonial, véritable audit de votre situation personnelle, familiale, professionnelle, et fiscale. Votre conseiller pourra ensuite vous prodiguer ses conseils et présenter une stratégie patrimoniale permettant d’atteindre vos objectifs tels que : constituer un patrimoine immobilier, organiser la transmission d’un patrimoine existant, répondre à une volonté d’optimisation fiscale, ou bien encore diversifier votre patrimoine. Votre conseiller est capable, en s’appuyant sur une équipe d’experts, de prendre en compte votre cahier des charges et d’y apporter une solution adéquate.

1. Conseil général

   Grâce au bilan patrimonial effectué lors du premier rendez-vous, votre conseiller pourra répondre à la question principale : est-ce que l’investissement immobilier correspond à vos attentes ?

2. Stratégie patrimoniale et ingénierie fiscale

   S’appuyant sur des experts immobiliers, financiers, juridiques, fiscaux et comptables, Optélios vous propose la meilleure solution patrimoniale adaptée à votre situation. Optélios peut vous accompagner dans l’achat d’un bien immobilier, qu’il s’agisse d’une résidence principale ou secondaire, ou bien d’un investissement locatif. Nous mobilisons nos experts afin de vous proposer le meilleur montage financier possible (prêt amortissable ou prêt in fine), dans le meilleur cadre juridique (statut LMNP, création d’une SCI ou SARL familiale, dispositifs Pinel, Malraux, ou Monument Historique) et avec les meilleures techniques d’ingénierie patrimoniale (déficit foncier ou démembrement).

3. Immobilier défiscalisant

   La défiscalisation immobilière permet de bénéficier d’un avantage fiscal tout en réalisant un investissement immobilier. Nous suggérons plusieurs solutions fiscales adaptées à votre stratégie tels que les dispositifs Pinel, Malraux, Monuments Historiques, et la création de déficit foncier. Votre conseiller vous accompagne tout au long de votre projet. De l’élaboration jusqu’à la réalisation de votre projet, Optélios vous accompagne et vous offre une solution clés en main.

4. Immobilier de rendement

   L’immobilier de rendement consiste à créer un revenu complémentaire en investissant dans un bien immobilier sur un horizon déterminé. Optelios vous accompagne pour dénicher les pépites immobilières.